Ruhestandsplanung
„Investment mit Vorteilen für Ihre Kunden: Maxxellence Invest"
Umfangreiche Unterstützung für Ihr Neugeschäft – das bieten Ihnen die Tools und Services von Standard Life. Mit dabei: die Standard Life Erfolgsrezepte, die ausgebildeten Ruhestandsplaner von Standard Life – und jetzt ganz neu, die Abkürzung, also der „Shortcut“ oder Kurzfilm, zum Produkt Maxxellence Invest: Maxxellence Invest ist ein cleveres Konzept, das die Vorteile einer Versicherung, wie die Absicherung im Falle einer Berufsunfähigkeit, mit den Vorteilen eines Fondssparplans vereint – und Ihre Kundinnen und Kunden so dabei unterstützt, Vermögen aufzubauen. Denis Brnic von Standard Life zeigt in dem kurzen, informativen Film, welche Argumente Kundinnen und Kunden überzeugen.
Der „Shortcut“ ist ideal zur Verwendung im Kundengespräch!
Sie interessieren sich für eine Partnerschaft mit Standard Life? Dann lernen Sie uns kennen in einem
Sie möchten von Denis Brnic weitere Informationen zu unserer Maxxellence Invest? Dann nehmen Sie hier Kontakt auf: Denis.Brnic@StandardLife.de
Schutz bei Berufsunfähigkeit
Einer der großen Vorteile der Maxxellence Invest ist, dass sie nicht nur die Sparbemühungen Ihrer Kundinnen und Kunden unterstützt, sondern ihnen auch echte Sicherheit bietet – zum Beispiel mit der optionalen Berufsunfähigkeitsrente (BU) für ein regelmäßiges Einkommen bei Berufsunfähigkeit. So können sie sogar dafür sorgen, dass Ihre Altersrente im Fall der Fälle abgesichert ist.
- Eine Option unserer BU ist die Beitragsbefreiung mit vereinfachten Gesundheitsfragen (nicht bei BU-Rente). Damit zahlen wir die Beiträge Ihrer Rentenversicherung während der Berufsunfähigkeit weiter, sodass Ihre Rente ab Rentenbeginn in voller Höhe für Ihre Kundinnen und Kunden da ist.
- Ebenfalls optional: Silent Power. Das bedeutet: Bei gleichzeitig eingeschlossener Beitragsbefreiung erhöhen wir im Leistungsfall die für Ihre Kundinnen und Kunden gezahlten Beiträge um ein bis zehn Prozent pro Jahr. Für einen dynamischen Vermögensaufbau trotz Berufsunfähigkeit.
Alles zu Maxxellence Invest
Ihre Ansprechpartner
Steuerlich clever
Ein wichtiges Argument für Kundinnen und Kunden, die in Fonds und Aktien investieren: Unsere ParkAllee bietet ihnen während der Vertragslaufzeit einen überzeugenden Zusatznutzen. Zur Erklärung: Bei einem Fondssparplan ist alljährlich Abgeltungssteuer auf ausgeschüttete Erträge abzuführen. Darüber hinaus fallen pauschalierte Steuern auf Erträge thesaurierender Fonds sowie etwaige Wertsteigerungen an (Vorabpauschale). Dem Anleger werden so laufend Mittel entzogen, aus denen keine Erträge mehr erzielt werden können. Der Zinseszins-Effekt entfällt teilweise. Und: Bei jedem Verkauf von Fonds oder Fondsanteilen wird Abgeltungssteuer fällig, soweit sie nicht bereits durch die jährliche Vorabpauschale getilgt ist bezihungsweise soweit der Sparer-Pauschbetrag bereits ausgeschöpft ist. Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer sind ebenfalls abzuführen.
ParkAllee kann da die schlauere Lösung sein. Dort sind die Fondswechsel steuerfrei und kostenlos. Bei Kapitalauszahlung wegen Tod der versicherten Person wird für die Kapitalerträge keine Einkommenssteuer fällig. Bei Kapitalauszahlung zum Ablauf des Vertrags fallen 25 Prozent Abgeltungssteuer zuzüglich Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer auf die Gewinne an. Hat der Kunde bezihungsweise die Kundin aber das 62. Lebensjahr vollendet und läuft der Vertrag bereits mindestens zwölf Jahre, ist nur die Hälfte des Ertrags mit dem individuellen Einkommensteuersatz zu versteuern. Sie sehen: Details sind wichtig, denn es kann schnell um richtig viel Geld gehen.
.
Sie wollen mehr über Maxxellence Invest erfahren?
Weitere Informationen zu Maxxellence Invest
- Der Fahrplan für Ihre Zukunft - Maxxellence Invest (Broschüre, PDF, 2 MB)
- 05/2022 Je eher Sie einsteigen, desto schneller sind Sie am Ziel
- Die Vorteile der BU mit Maxxellence Invest auf einen Blick (Anschreiben, PDF, 104 KB)
- 07/2023 Mit diesem Anschreiben können Sie direkt auf Ihre Kunden zugehen
Wir sind gerne persönlich für Sie da
Sie wünschen sich ein unverbindliches persönliches Gespräch, um mehr über Standard Life zu erfahren? Als regionaler Ansprechpartner stehe ich Ihnen gerne zur Verfügung!
