Ruhestandsplanung
01.04.2025
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Wir werden immer älter. Die Möglichkeiten, die letzte Lebensphase zu gestalten, sind vielfältig. Reisen, Golfspielen, sich mit Freunden im Restaurant treffen – jeder von uns hat Träume, wie er den Ruhestand verbringen will.
Dank moderner Medizin steigt die Lebenserwartung von Jahr zu Jahr und wir können die Phase aktiv gestalten. Hatte der Geburtenjahrgang 1970 noch eine durchschnittliche Lebenserwartung von rund 80 Jahren, sind es bei heute Geborenen schon 90 Jahre1. Gleichzeitig steigen die Ausgaben. Damit steht die kommende Ruhestandsgeneration vor großen finanziellen Herausforderungen. Denn wer länger lebt, braucht länger Geld.
Unterstützen Sie Ihre Kundinnen und Kunden mit Ihrer professionellen Ruhestandsplanung, damit noch viel Geld für die schönen Dinge übrig bleibt.
Reichen die Einkünfte, um die Ausgaben im Alter zu decken?
Welche zusätzlichen Wünsche möchte ich mir im Alter noch erfüllen?
Sind steigende Ausgaben für Pflege und Gesundheit miteinkalkuliert?
Sind steigende Lebenshaltungskosten eingerechnet?
Wie viel vom Vermögen möchte man schon zu Lebzeiten an die nächste Generation steueroptimiert vererben oder verschenken?
Unser Ruhestandsplaner hilft dabei, zu reflektieren und sich einen Überblick über die Finanzen im Ruhestand zu verschaffen.
Unterstützen Sie Ihre Kundinnen und Kunden damit.
Angehende Rentnerinnen und Rentner brauchen Ihre Hilfe für die Ruhestandsplanung:
12,9 Millionen Menschen erreichen in den nächsten 15 Jahren das gesetzliche Rentenalter2
6,2 Millionen Deutsche sind zwischen 60 und 64 Jahre alt und wünschen professionelle Beratung bei der Ruhestandsplanung
Wer lebenslange Ausgaben hat, braucht lebenslange Einnahmen, meint Prof. Dr. Russ. Keiner weiß, wie lange er lebt. Um diese Ungewissheit finanziell abzusichern, braucht es moderne Ruhestandskonzepte. Eine garantierte Sofortrente kann lebenslange Ausgaben abdecken. Für den zusätzlichen Bedarf könnte Kapital aus der fondsgebundenen Lebensversicherung WeitBlick im Rahmen eines Auszahlungsplans entnommen werden. Auch die Absicherung nahestehender Personen sollte in die Ruhestandsplanung miteinbezogen werden. Unser Ruhestandskonzept: die Kombination aus der fondsgebundenen Lebensversicherung WeitBlick und der Sofortrente FREELAXSOFORT.
Die mehrfach ausgezeichnete fondsgebundene Lebensversicherung WeitBlick deckt mehrere Vorteile ab:
Unsere FREELAXSOFORT bietet die folgenden Vorzüge:
Sie wünschen sich ein unverbindliches persönliches Gespräch? Als regionaler Ansprechpartner stehe ich Ihnen gerne zur Verfügung!
Quellen:
1 Statista, 2021, https://de.statista.com/infografik/30248/bevoelkerung-in-deutschland-nach-altersgruppen/
2 Statistisches Bundesamt, Stand: Dezember 2022: https://www.destatis.de/DE/Presse/Pressemitteilungen/2022/08/PD22_330_13.html
Unsere Mitarbeiter in Frankfurt bearbeiten Ihre Aufträge schnell, kompetent und zuverlässig. An unserem Servicetelefon sprechen Sie sofort mit kompetenten Fachleuten. Darum bearbeiten wir die meisten Anfragen auch schon während des Gesprächs – ohne Rückruf und Wartezeiten.
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